摘要：建筑工程項(xiàng)目施工由于受多種不確定性事件的影響而存在的各種潛在風(fēng)險,準(zhǔn)確識別和正確評估這些風(fēng)險影響的大小,提前做好防范風(fēng)險預(yù)案,對順利完成項(xiàng)目施工任務(wù)具有重要意義。本文就建筑工程項(xiàng)目施工中存在的風(fēng)險進(jìn)行探討并對其分類、識別和分析控制提出建議,對提高工程施工階段風(fēng)險評估研究有一定的理論借鑒意義。
?????????? Abstract: As affected by a variety of effects of uncertain events, Construction work of the project includes different kinds of potential risks. Accurate identification and assessment of the size of these risks effect are significant for the successful completion of the project . This article mainly explores the risks that exist in the process of construction and makes recommendations on its classification, identification and analysis of the control, which has a certain amount of theoretical significance for the improvement of the theory of risk assessment in process of construction.
??????? 關(guān)鍵詞：風(fēng)險；建筑工程項(xiàng)目；風(fēng)險控制；施工；
???????????? Key Words : Risk;? construction project;? risk control;? construction;
??????? 風(fēng)險就是活動或事件消極的、人們不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。工程項(xiàng)目風(fēng)險是指工程項(xiàng)目在籌劃、設(shè)計、施工和竣工驗(yàn)收等各個階段可能遭到的風(fēng)險。[1] 建筑工程項(xiàng)目施工因環(huán)境復(fù)雜,露天作業(yè)多,建筑物與地質(zhì)環(huán)境關(guān)系密切而面臨眾多風(fēng)險因素。單從承包商角度來看，其存在著建設(shè)周期長，投資數(shù)額大，工作和工序繁多的特點(diǎn)。因此，在施工中，這些因素制約著承包商未來獲取收益的多寡。建設(shè)周期長，各個時期的不可預(yù)見因素就會相應(yīng)增多，與時間相關(guān)的外界因素和內(nèi)部因素的變化都會影響工期的按期完成;投資額巨大，若籌資、付款方式、利率或者有關(guān)合同條款發(fā)生變化，就會加大成本，從而減少了承包商的利潤;工作、工序繁多，一旦施工組織不盡合理或者返工，同時發(fā)生索賠，就會極大地影響工程進(jìn)度、成本和質(zhì)量，使承包商的利益受損。所以，對工程項(xiàng)目施工進(jìn)程中風(fēng)險問題的分析、控制與防范進(jìn)行探討研究具有重要意義。
??????? 一、施工風(fēng)險的分類
??????? 施工中所遇到的風(fēng)險因素具有各自的特征,在風(fēng)險識別中應(yīng)該充分利用這些特征,使得風(fēng)險因素的識別更客觀、更準(zhǔn)確。通常可根據(jù)其特征將風(fēng)險因素劃分為不同的風(fēng)險類別。常見的施工風(fēng)險分類有：
??????? 1、設(shè)計技術(shù)風(fēng)險。
???????? 設(shè)計方案是否確定應(yīng)作為是否開展招標(biāo)工作的先決條件。 工程設(shè)計是工程建設(shè)實(shí)施的龍頭， 沒有一個完善的設(shè)計，無從談及招標(biāo)及合同。 設(shè)計變更是造成工程索賠的重要原因， 因此在工程招標(biāo)之前應(yīng)盡量完善設(shè)計工作， 只有避免在設(shè)計方案不確定時招標(biāo)， 才能避免由此帶來的風(fēng)險。
??????? 2、施工技術(shù)風(fēng)險。
??????? 在設(shè)計方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案， 任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。 每一個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身的優(yōu)點(diǎn)和局限。 業(yè)主必須對施工方案中存在的風(fēng)險進(jìn)行考慮和評估。當(dāng)采用新的施工方法和技術(shù)時， 工程變更與索賠的風(fēng)險會大大增加， 所以必須根據(jù)工程項(xiàng)目的具體情況，使用最佳的施工方案。
??????? 3、自然及環(huán)境風(fēng)險。
??????? 洪水 、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等是不可抗拒的自然力風(fēng)險， 水文氣象條件、復(fù)雜的工程地質(zhì)條件、惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險因素。 招標(biāo)人在起草招標(biāo)文件時應(yīng)充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境對工程的影響。 對不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實(shí)施過程中風(fēng)險分擔(dān)的一個重要問題，因?yàn)椴豢煽沽σ鸬娘L(fēng)險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件。 按照一般合同條件， 這類風(fēng)險應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。
??????? 4、政治 、社會風(fēng)險。
??????? 政治、社會風(fēng)險表現(xiàn)方面很多，項(xiàng)目管理人員除了要求具備豐富的自然科學(xué)領(lǐng)域的知識，還需具備政治頭腦。例如，國內(nèi)某工程招標(biāo)工作已完成，但此時政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大，要求重新調(diào)整工程規(guī)模，工程開標(biāo)半年以后仍未定標(biāo)，投標(biāo)書早已超出了投標(biāo)有效期；另一引水項(xiàng)目，招投標(biāo)工作業(yè)已完成，但由于連續(xù)干旱，水源匱乏，政府不得已迫使該項(xiàng)目流產(chǎn)。按《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定，出現(xiàn)上述情況時招標(biāo)人要給予投標(biāo)人經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，因此招標(biāo)人應(yīng)為此付出代價。以上兩個舉例在工程實(shí)施中不在多數(shù)，但以上兩個案例卻是事實(shí)，這不得不提醒招標(biāo)人在招標(biāo)時應(yīng)慎重。
??????? 5、合同風(fēng)險。
??????? 工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是項(xiàng)目全面風(fēng)險管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險意識，在起草合同文件時學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角度研究合同的每一個條款， 對項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解。 否則，風(fēng)險將給項(xiàng)目帶來巨大的損失。
??????? 二、施工風(fēng)險的分析
??????? 風(fēng)險分析與評價與風(fēng)險識別緊密相關(guān)，是指在定性識別風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步分析和評價風(fēng)險因素發(fā)生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風(fēng)險因素對項(xiàng)目目標(biāo)的總體影響等，達(dá)到更清楚地辨識主要風(fēng)險因素，有利于項(xiàng)目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風(fēng)險對項(xiàng)目目標(biāo)的不利影響。這一過程是將風(fēng)險的不確定性進(jìn)行量化，評價其潛在的影響。其可分為定性分析和定量分析。
??????? 1、施工風(fēng)險的定性分析。風(fēng)險定性分析是評估已識別風(fēng)險影響和可能性的過程，根據(jù)風(fēng)險影響的大小和其發(fā)生的可能性（概率）對風(fēng)險因素進(jìn)行排序。定性分析的主要依據(jù)有風(fēng)險管理計劃、已識別的風(fēng)險、概率范圍與后果、假定的條件、數(shù)據(jù)來源的可靠程度等。定性分析的方法有隨機(jī)決策樹分析法和層次分析法。在進(jìn)行分析時尤其要注意那些對施工控制影響較大的風(fēng)險因素，對這些因素要進(jìn)行再次細(xì)化分析和管理控制。
???????? 2、施工風(fēng)險的定量分析。風(fēng)險定量分析一般是和風(fēng)險定性分析同時進(jìn)行的，在定量析中要善于采集相關(guān)方面和專家的意見，按照樂觀、悲觀和最可能分類列表。通過定量分析可以明確施工成本、質(zhì)量和時間目標(biāo)的概率。
??????? 三、施工風(fēng)險控制
??????? 風(fēng)險控制就是采取一定的技術(shù)管理方法避免風(fēng)險事件的發(fā)生或在風(fēng)險事件發(fā)生后減小損失。采取這些措施時不可避免地要產(chǎn)生一定的費(fèi)用,但與承擔(dān)風(fēng)險比較,這些費(fèi)用要遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于風(fēng)險事件發(fā)生后造成的損失。當(dāng)前,建設(shè)施工中的安全事故時有發(fā)生,成本急劇增加,其原因主要在于施工單位盲目趕進(jìn)度、降成本,沒有注意規(guī)避風(fēng)險。風(fēng)險控制的目的就是盡可能地減小損失,在施工中一般采取事前預(yù)防和事后控制。事前預(yù)防是通過采取有效的措施,減少損失發(fā)生的機(jī)會;事后控制則是在風(fēng)險事件發(fā)生時,盡可能防止事態(tài)擴(kuò)大和情況惡化,并就產(chǎn)生損失的大小和原因進(jìn)行分析、確認(rèn),屬于業(yè)主的責(zé)任要提出索賠,例如業(yè)主延期付款造成的損失、自然災(zāi)害造成的損失等均可提出索賠。[2]
??????? （一）、施工風(fēng)險控制的具體方式主要有風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險自留。
??????? 1、風(fēng)險回避。
??????? 通過回避風(fēng)險因素回避可能產(chǎn)生的潛在損失和不確定性。這是風(fēng)險處理的一種常用方法。其具有以下特點(diǎn)：（1）回避也許是不可能的。風(fēng)險定義越廣，回避就越不可能。（2）回避失去了從中獲益的的可能性。（3）回避是一種風(fēng)險，有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。風(fēng)險回避對策經(jīng)常作為一種規(guī)定出現(xiàn)，如禁止使用對人體有害的建筑材料等。因此，風(fēng)險管理者為了實(shí)施風(fēng)險回避對策，在確定產(chǎn)生風(fēng)險的所有活動后，有可能制定一些禁止性的規(guī)章制度。
??????? 2、損失控制。
??????? 損失控制方法是減少損失發(fā)生的機(jī)會，或通過降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重性來處理風(fēng)險。同樣，損失控制是以處理風(fēng)險本身為對象而不是設(shè)立 某種基金來對付。根據(jù)不同的目的，損失控制可分為：（1）損失預(yù)防手段，如安全計劃等；（2）損失減少手段，包括損失最小化方案（如災(zāi)難計劃等）、損失挽救方案（如應(yīng)急計劃等）。
??????? 損失預(yù)防手段是減少或消除損失發(fā)生的可能，損失減少手段是試圖降低損失的潛在嚴(yán)重性。損失方案可以將損失預(yù)防手段和損失減少手段組合起來應(yīng)用。損失的發(fā)生是由多種風(fēng)險因素在一定條件下相互作用而導(dǎo)致的。在眾多風(fēng)險因素中，技術(shù)風(fēng)險、人員風(fēng)險、設(shè)備風(fēng)險，材料風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險是引起損失發(fā)生的五個基本因素。預(yù)防損失的發(fā)生和降低損失發(fā)生的嚴(yán)重性，就是對這五個因素進(jìn)行全面控制，而且以人為因素最為重要。因此，損失控制的第一步就是對項(xiàng)目的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查，包括施工計劃、相關(guān)的工程技術(shù)規(guī)格和工程現(xiàn)場內(nèi)外的布置，以及項(xiàng)目的特點(diǎn)等，以識別潛在的損失發(fā)生點(diǎn)，并提出預(yù)防或減少損失的措施，從而制訂一系列指導(dǎo)性計劃，來指導(dǎo)人們?nèi)绾伪苊鈸p失的發(fā)生、損失發(fā)生后如何控制損失程度并及時恢復(fù)施工。安全計劃、災(zāi)難計劃、應(yīng)急計劃是風(fēng)險控制計劃中的關(guān)鍵組成部分。安全計劃的目的在于有針對性的預(yù)防損失的發(fā)生；災(zāi)難計劃則為人們提供處理各種緊急事故的程序；而應(yīng)急計劃的目的是在事故發(fā)生后，以最小的計劃使施工恢復(fù)正常。[3]