施工階段安全風險產(chǎn)生的因素及措施形成安全風險的因素主要有：1） 對周圍危險源識別不全面；2） 安全措施不到位，施工工人不重視安全工作；3） 災難發(fā)生時組織不得利而使損失擴大4） 由于業(yè)主另行發(fā)包工程承包商原因形成安全風險針對以上因素，采取的應對措施為：1） 在施工前嚴格按GB/T28001- 2001 職業(yè)安全健康管理體系要求對工程周圍危險源進行全面識別和論證，在現(xiàn)場醒目處設立危險源標識牌，并針對重大危險源制定管理方案，確定全員參與安全管理。2） 施工前由項目技術負責人認真編制各項安全防護方案，并報監(jiān)理批準后實施；堅持工人的三級教育及周一安全教育制度，保證安全意識深入人心。堅持安全技術交底制度，嚴格落實交底內(nèi)容。加強公司、項目部安全聯(lián)檢，排除安全隱患。3） 施工前編制切實可行的應急預案，成立組織機構(gòu)，明確工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供行動指南，避免在災難性的風險事件發(fā)生后驚慌失措。并且能夠根據(jù)應急預案對項目有計劃的范圍和內(nèi)容做及時地調(diào)整，使中斷的項目盡快全面恢復，減少損失。4） 與另行發(fā)包工程承包商簽訂安全管理協(xié)議，其他分包商必須遵守總承包商的各項安全管理制度及安全施工規(guī)范的要求。發(fā)生安全事故責任自負。

3.4以EPC為例的風險識別

??? 風險的識別過程是詳細和不容忽視的過程，在此借助于EPC為例進行風險識別的具體介紹。

總承包項目在施工過程中存在較多的不確定因素和風險,勢必影響其進度、質(zhì)量、安全和成本目標的實現(xiàn)。同時，EPC 總承包項目的特殊性，也要求管理者必須運用科學手段對施工風險進行有效識別，并采取有效的工程措施防范和規(guī)避風險因素。

EPC 總承包項目中風險不同于普通的管理模式，風險由于某些因素增大，其一，合同條款的變化。EPC 總承包合同中風險的分擔發(fā)生了變化。EPC 總承包商主要承擔了以下擴大風險：①EPC 總承包商承擔了全部“設計風險”和“外部自然力的風險”；②EPC 總承包商承擔了原先由業(yè)主承擔的“經(jīng)濟風險”；③EPC 總承包商承擔了所有不可預見的風險；④EPC 總承包商承擔了因為業(yè)主提供的現(xiàn)場數(shù)據(jù)不準確而帶來的風險。其二，工作內(nèi)容的變化。①工作范圍擴大。EPC 模式下，總承包商的工作范圍大大增加了，它包括設計、采購、施工三個過程。如果業(yè)主需要的話，還要介入可行性研究和試運行等階段。這么大的工作范圍中，常常會有一個或幾個環(huán)節(jié)總承包商不是很擅長的。這些無疑增加了總承包商的工作難度，風險也隨之增加。②工作難度加大。EPC 總承包模式給承包商所帶來的不是單純工作范圍的增加，工作的難度也會明顯增加。EPC 項目本身的復雜性、總承包商管理跨度的增加需要總承包商具有更為快速、有效的管理。EPC 模式需要項目管理向信息化、集成化方向發(fā)展。

EPC 項目施工風險識別

風險識別的主要依據(jù)。（1）項目的前提、假設和制約因素。項目的建議書、可行性研究報告、設計或其它文件都是在若干假設、前提的基礎上做出的。這些前提和假設在項目實施期間可能成立，也可能不成立。因此，項目的前提和假設之中隱藏著風險。（2） 項目規(guī)劃。項目規(guī)劃中的項目目標、任務、范圍、進度計劃、費用計劃、資源計劃、采購計劃及業(yè)主方、總承包商和其他利益相關者對項目的期望值等都是項目風險識別的依據(jù)。（3）工程項目常見風險種類。如政治風險、經(jīng)濟風險、自然風險、技術風險、商務風險、信用風險等。（4） 歷史資料。項目的歷史資料可以是以前親身經(jīng)歷過的項目的經(jīng)驗總結(jié)，也可以是通過公共信息渠道獲得的他人經(jīng)歷項目的歷史文檔。在過去建設過程中的檔案紀錄、工程總結(jié)、工程驗收資料、工程質(zhì)量與安全事故處理文件，以及工程變更和施工索賠資料等，記載著工程質(zhì)量與安全事故、施工索賠等處理的來龍去脈，這些對當前工程項目的風險識別是非常有幫助的。（5） 前期現(xiàn)場調(diào)研。包括工程地質(zhì)條件、氣象條件、水文條件、地形地貌、地震條件、外圍水電氣接口條件、進場交通條件、通信條件、當?shù)刂伟矖l件、物價條件、當?shù)卦O計水平、當?shù)厥┕に?、當?shù)胤?、可利用的有利條件等。

EPC 項目施工風險識別方法與步驟。對EPC 項目施工風險的識別，需要根據(jù)工程自身的特點，采用相應的方法。風險識別常用方法前面已經(jīng)介紹。對于EPC建設工程的風險識別而言，僅僅采用一種風險識別方法是遠遠不夠的，一般都應綜合采用兩種或多種風險識別方法，但不論使用何種風險識別方法組合，都必須包含風險調(diào)查法，并根據(jù)工程的進展情況，不斷識別可能出現(xiàn)的新風險。風險識別步驟。對EPC 總承包項目的施工風險進行識別時，可按下述四個步驟進行:①項目合同簽訂前組織對ITB 文件審查，找出需業(yè)主澄清的地方和需業(yè)主補充的設計前提條件，并派通曉EPC 索賠、勘測、土建與總圖的巖土專家現(xiàn)場踏勘后進行風險評估。②根據(jù)設計、采購施工（EPC）/交鑰匙工程合同條件（銀皮書），總結(jié)出總承包項目的施工風險因素。③在第一步出的初始清單的基礎上，結(jié)合采用專家調(diào)查法和風險調(diào)查法將總承包項目的施工風險因素進行總結(jié)、歸類，得出EPC 總承包項目施工風險清單。④根據(jù)項目施工風險清單分析風險應對方法。

EPC 模式在我國的發(fā)展還處于起步階段，對EPC 模式特點的把握與風險管理的研究，對于推動EPC 模式在我國的發(fā)展有重要意義。在EPC 項目中，承包商要積極采取技術性對策來回避、減輕、預防、分散影響總承包項目施工風險因素，不斷完善施工風險管理體制，適應國際競爭的需要，在激烈的市場較量中站穩(wěn)腳跟，加快發(fā)展，使EPC 模式廣泛應用于建筑工程領域，加快我國工程建設與國際接軌的速度。

4.1施工項目風險管理的認識

4.1.1施工項目風險管理特點與目的

施工項目風險管理是工程項目管理班子通過對風險的識別、估測、評估，運用各種項目風險應對措施和管理方法對項目風險進行有效控制，以確保項目總體目標全面實現(xiàn)的專項管理工作。

根據(jù)施工項目風險管理的定義可以總結(jié)，工程項目風險管理的特征：1）主體：工程項目相關參與者；2）核心：對風險識別、評估分析應對和監(jiān)控；3）目標：以最低成本獲得最大安全保障；4）過程：動態(tài)性過程。在注意以上的風險管理的特征的同時，結(jié)合前文提到的施工項目風險的特征對施工項目風險管理進行合理的管理運用。

工程項目風險管理的巨大意義在于有利于幫助決策者進行科學化的風險管理。建設工程項目最大的一個特點就是投資巨大，無論是設計、施工、決策都會遇到很多困難和障礙。因此如何進行大型工程的決策，如何盡可能合理的使用巨額的建設資金就成為了一個值得深入研究的課題。而風險評估和決策理論就提供了這樣一種方法和途徑。有利于減少工程事故的發(fā)生。大型建筑工規(guī)模龐大、技術難度高、工期要求緊，加之地質(zhì)條件復雜，存在很多不可預見的因素；建設中的技術方案和機械設備、以及周邊環(huán)境具有復雜性和不確定性，在項目管理中最具挑戰(zhàn)性和風險性。我國項目風險管理中發(fā)展歷史較短，經(jīng)驗不足，在建設中存在著一些不容忽視的問題和不安全隱患，對潛在技術風險缺乏必要的分析和論證，以及人們對客觀規(guī)律認識不足、管理不到位，出現(xiàn)不同程度的工程安全事故，造成了重大經(jīng)濟損失。有利于制衡投資膨脹。風險評估還可以起到對投資膨脹的制衡作用。由于忽視風險研究，常會引起投資決策失誤、造成項目預算膨脹，不能按時完工、還貸等。而風險評估技術可以使項目決策從領導的主觀意志走向客觀和科學，從而從根本上對投資膨脹加以遏制，從這個意義上說，對大型工程施工項目進行風險管理勢在必行。

4.1.2施工項目風險管理目的基本原理

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如上圖所示，施工項目的風險管理的大體框架是一個動態(tài)的相互關聯(lián)的體系，在風險識別、分析的基礎上，工程項目的管理人員對已經(jīng)分析完畢的可能的風險進行分析預防，對正在反生的風險因素采取解決措施，對發(fā)生過而未及時解決的結(jié)果進行處理和修復補救從而使工程本身的各個方面達到一個均衡，完善的水平。當然，與此同時發(fā)生的各種風險會促使項目發(fā)展的方向各有不同，有優(yōu)有良。這就需要施工項目風險管理人員在面對潛在或者發(fā)生的風險冷靜面對，考慮各種因素和層面，做到立體網(wǎng)事進行對風險的處理。

4.2施工項目風險管理對策

4.2.1施工項目中的風險控制及對策

風險控制就是采取一定的技術管理方法避免風險事件的發(fā)生或在風險事件發(fā)生后減小損失。采取這些措施時不可避免地要產(chǎn)生一定的費用, 但與承擔風險比較, 這些費用要遠遠少于風險事件發(fā)生后造成的損失。當前, 建設施工中的安全事故時有發(fā)生, 成本急劇增加, 其原因主要在于施工單位盲目趕進度、降成本, 沒有注意規(guī)避風險。

施工風險控制的方式有風險轉(zhuǎn)移和風險自留。風險自留就是由自己承擔風險所造成的后果。在施工中, 對于那些可能造成的損失較小、重復性較高、通過加強管理能夠規(guī)避的風險是適合于自留的。例如, 在混凝土澆注中的混凝土攪拌質(zhì)量風險、分項分部工程工期風險、分層交叉作業(yè)時工作面能否順利交接的風險等。風險轉(zhuǎn)移則是將可能出現(xiàn)的一些施工風險轉(zhuǎn)移給他人承擔。風險轉(zhuǎn)移并不能減小風險的危害程度, 只是承擔風險的主體不同而已。例如, 對一些施工技術工藝復雜、專業(yè)性強、自身不能勝任的施工任務, 可以采取轉(zhuǎn)包或分包的方式將風險轉(zhuǎn)移出去; 在施工中的不可預見費用及事件, 則可以在簽定施工合同時明確由發(fā)包方來承擔。風險轉(zhuǎn)移的主要方式是保險, 通過繳納保險費, 將施工中的大部分風險轉(zhuǎn)移到保險公司, 從而達到規(guī)避風險的目的。風險控制的目的就是盡可能地減小損失, 在施工中一般采取事前預防和事后控制兩種方式。事前預防是通過采取有效的措施, 減少損失發(fā)生的機會;事后控制則是在風險事件發(fā)生時, 盡可能防止事態(tài)擴大和情況惡化, 并就產(chǎn)生損失的大小和原因進行分析、確認, 屬于業(yè)主的責任要提出索賠, 例如業(yè)主延期付款造成的損失、自然災害造成的損失等均可提出索賠。

建筑施工項目中應對各種風險的對策：（1） 組織風險的對策。承包人應樹立風險回避意識，重視風險，通過人、財、物、技術等多方面投入，提高管理人員、作業(yè)人員質(zhì)量、安全意識和專業(yè)技術水平，科學選擇合適的項目經(jīng)理等項目管理班子成員以及操作作業(yè)人員。加強管理人員和操作作業(yè)人員的教育培訓，使廣大職工能愛崗敬業(yè)，增強職工的凝聚力和忠誠度。同時使管理人員懂得現(xiàn)代項目管理的一些新技術、新工具、新方法；使操作作業(yè)人員熟悉新工藝、新方法，熟練掌握本職工作所需的技能。(2) 合同風險的對策。工程風險與施工合同不嚴密、不完備、不規(guī)范密切相關。加強建設工程施工合同管理，提高合同管理質(zhì)量，是符合我國國情、切實可行的工程風險預防機制中的一個主要的防范措施。加強施工合同管理包括合同簽訂管理、合同履行管理、書面資料管理等合同內(nèi)部管理措施以及合同監(jiān)管部門、法律服務機構(gòu)等實施的外部管理。規(guī)范合同簽訂，減少合同條款缺陷帶來的風險，施工合同既是工程項目管理的法律文件，也是工程項目全面風險管理的主要依據(jù)。(3 )工程環(huán)境風險的對策。針對自然災害、氣象條件和火災、爆炸等風險，我們一是選擇工程保險這一風險轉(zhuǎn)移對策，將風險有意識地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟利益關系的另一方承擔，這是降低風險損失的有效手段。二是對火災、爆炸等風險源加強監(jiān)控，對現(xiàn)場加強管理，規(guī)范操作。樹立預防為主的觀念。(4 )技術風險的對策。要制定科學合理的施工方案和施工組織設計、采用科學的施工工藝，加強對工程物資的管理，采用合適的施工機械并加強對其管理。(5 )安全風險的對策。安全風險是建筑施工企業(yè)最為關心的一種風險，它關系到建筑施工企業(yè)在此項目上的收益以及它的生存和發(fā)展。所以，建筑施工企業(yè)在施工項目的管理上必須重視安全生產(chǎn)。為了減少安全風險，我們應該從引發(fā)安全風險的各個環(huán)節(jié)、各個層面去控制。(6) 資金風險的對策。在施工項目風險管理中，資金風險也是困擾建筑施工企業(yè)的一項重要風險。首先，建筑施工企業(yè)應該提高風險意識，強化對合同的管理，對資信不佳的業(yè)主不予投標。依法要求建設方提供工程款支付擔保，轉(zhuǎn)移工程款拖欠風險，解決拖欠工程款的“老大難”問題。在施工過程中，要強化所賠的管理，盡量避免由于資金不到位而造成的窩工的損失。其次，政府部門應強化對建設方（甲方）和施工許可證的管理，凡是資金不能到位的，一律不能開工建設，這個閘門絕不能松口。政府部門要建立建筑市場的信用評價、登記制度，對違規(guī)的建設單位進行通報批評，記入信用檔案，對以后的建設項目加以限制。(7 )錯誤假設風險的對策。一種最重要的錯誤假設風險是工程變更風險，根據(jù)項目合同中的需求定義，項目范圍是固定的，但隨著工程的進展，工程很多都要進行設計變更，這就增加了承包商的風險。建筑施工企業(yè)應該把項目變更將改變已確定的預算、資源或者工期量的5%作為控制標準，對不超過已確定的預算、資源或者工期量的5%的變更，要拒絕額外的變更要求或重新商議預算、資源和工期。對超過已確定的預算、資源或者工期量的5%的變更，要做好記錄，以備以后的索賠。此外，根據(jù)工程施工進展的實際情況，及時簽訂補充協(xié)議、變更協(xié)議，調(diào)整各方的權(quán)利和義務，也是一項風險分散的對策措施。

4.2.2施工項目風險的預防

不論對承包商還是業(yè)主來說，談風險色變，利用好了就是武器，利用不好就是自殺工具。對承包商來講，施工項目的風險和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒有風險的項目是不存在的，承包商只有面對現(xiàn)實， 即追求收益最大化，又要將施工項目的風險可能帶來的損失降 低到最小化，如何做好施工項目風險的預防工作，是承包商實施合同中的重要實務。

（1）對發(fā)包方的資信情況要充分了解

對訂單(工程項目)的來源要有充分的了解，特別是發(fā)包方資金運作情況、銀行信譽等要有充分估計，對合同的支付條件以及發(fā)包方延期付款條件要有一定的制約方法，包括銀行保函及利息率。

?（2）對商業(yè)保險的局限性要有充分認識商業(yè)保險業(yè)只承辦純粹的自然災害和意外事故所致?lián)p失的保險，而且只承辦其責任項下的業(yè)務，其它損失不屬理賠范圍，保險人均不賠償，商業(yè)保險業(yè)務目前的業(yè)務擴展也不能與承包商工作的發(fā)展完全同步，所以商業(yè)保險條款難以全面反映出施工項目新的風險存在和發(fā)生的可能性，另外商業(yè)保險條款中的許多細則解釋于承包商的權(quán)益而言具有局限性，所以承包商不能完全依靠商業(yè)保險解決項目風險，必須實行項目自身內(nèi)部的 風險預防。

（3）對合同中不可抗力因素的分析及考慮要對合同中不可抗力因素進行分析，包括政治風險、經(jīng)濟風險、法律風險、自然風險、合作者風險等等。項目面對的不可抗力 因素有許多，承包商應充分考慮合同約定中的其它不可抗力的風險，做好抵御風險的必要預防工作。除此之外，特別是對不明地理和惡劣氣候條件要有充分考慮，如：很難預料的地下情況、當施工遇到嚴重的不可預知情況時就會停止正常工作，要經(jīng)過勘察、設計，研究不明地理情況的處理措施，結(jié)果增加了工作量，可能會產(chǎn)生工期損失，成本增加。又例如，氣候變化有些還是可以預測的，如四季周期性變化，這些在 成本預算時比較容易考慮，有規(guī)律的氣候變化雖然可以預測，但它也會給承包商帶來不可抗力的風險，難以預料的惡劣氣候變化的風險更會造成施工項目的誤工增加新的成本。

（4）研究合同中非承包商因素可得到的補償非承包商因素可得到的補償是一般合同中必不可少的條款，承包商應充分利用這些條款來規(guī)避風險。

①研究招標文件合同條款，力爭非承包商同意補償?shù)臈l款承包商在投標過程中，要反復深入研究招標文件，仔細勘查要盡可能發(fā)展并探索可能的索賠機會，這類問題承包商在向業(yè)主質(zhì)疑和進行合同談判、詢標時可技術性處理，使自己提高整個工程的質(zhì)量。處于有利地位

②在單價閉13合同中，報工程量單價時，要特別注意單價的內(nèi)容、范圍及完成單價內(nèi)容的全部工藝及工程程序．且要根據(jù)實物量可能調(diào)整的幅度，采用不平衡單價的差異報價方法。總價閉1：3合同中，要注意其變更條款的清晰、合情、合法，謹慎報好工程量單價，對必須報低價競爭的項目．要注明材料品牌、規(guī)格和型號，如以后業(yè)主要采用新的材料品牌規(guī)格，則可以重新報單價。

③明確合同內(nèi)容、劃清工作界面

在商簽合同過程中，承包商要逐一仔細斟酌合同條款，劃清各方責任，明確承包內(nèi)容，尤其要對業(yè)主有意轉(zhuǎn)嫁風險和開脫責任的條款特別注意，如合同中不列索賠條款、拖期付款無時限、無利息、沒有預付款的規(guī)定、沒有調(diào)價公式、業(yè)主對不可預見的工程施工條件不承擔責任等等，如果這些問題在簽訂合同協(xié)議書不談判清楚，承包商將冒很大的經(jīng)濟風險。

（5）對風險的回避和轉(zhuǎn)移要有充分的手段

風險回避是在考慮到項目風險及其所致?lián)p失巨大時．主動放棄或終止該項目，以避免與該項目相聯(lián)系的風險及其所致?lián)p失的一種處置風險的方式，它是一種最徹底的風險處置手段。在對項目進行風險預測、識別、評估和分析后，如發(fā)現(xiàn)實施此項目將面臨巨大風險，將有可能造成承包商無法承受的重大損失．而且風險經(jīng)分析又不可能采取有效措施減少其風險損失，保險公司也認為該項目風險太大而拒絕承保，這時就應放棄或終止該項目的實施，以避免今后可能發(fā)生更大損失。風險轉(zhuǎn)移是指承包商將風險有意識地轉(zhuǎn)移給與其有相互經(jīng)濟利益關系合作商．是由另一方承擔風險的處置手段。雖然商業(yè)保險是最重要的風險轉(zhuǎn)移方式，但作為承包商，還應將非保險形式作為一種重要的風險轉(zhuǎn)移方式，將風險可能導致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)移給其他合作方，其主要形式有分包合同、分供應方合同、協(xié)議書附加條件(或履約保函)租賃合同、保證合同、委托合同、雙包和清包合同等，通過風險轉(zhuǎn)移處置手段，風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發(fā)生了變化。